Здравствуй! Сегодня разберемся с «финансовым мошенничеством». Важно знать, что это такое, чтобы обезопасить себя!

Уголовный кодекс РФ определяет мошенничество как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» (п.1 ст. 159 УК РФ).

Современные финансовые мошенничества многообразны:

1. Интернет-мошенничество.

2. Мошенничество с использованием банковских карт.

3. Финансовые пирамиды.

4. Мошенничество на рынке недвижимости («двойные продажи», продажи людям квартир в незаконно построенных домах и т.д.).

Обрати внимание!

Одним из наиболее распространённых видов финансового мошенничества против граждан является создание финансовых пирамид. История создания финансовых пирамид насчитывает не менее 300 лет. 

В Германии финансовые пирамиды носят название «система снежного кома», а в США — «схема Понци».

Узнать финансовую пирамиду можно по следующим признакам:

-предлагаемый компанией доход значительно выше среднерыночного;

-агрессивная реклама;

-простота процедуры участия в схеме, минимальные требования к документам;

-отсутствие офиса или представительства;

-отсутствие возможности ознакомиться с уставными документами и лицензией;

-перевод вложенных средств между разными компаниями и странами;

-ограниченный доступ к учредительным документам, финансовой отчётности;

-условие «пришёл сам — приведи друга»;

-сомнительные договоры (клиент не имеет возможности ознакомиться с договором заранее).

Все мошенничества в финансовой сфере объединяет одно: преступники без принуждения, с согласия самих людей получают их денежные средства. При этом потерпевшие думают, что передают эти деньги в обмен на какие-либо законные блага — недвижимое имущество, товары в интернет-магазинах, наследство и т.д. На самом деле же никаких «законных благ» нет, люди просто теряют свои деньги, не получая ничего взамен. Злоумышленники же изначально знают, что они не имеют никаких правовых оснований для получения денег и другого имущества от потерпевших.

В век технического и информационного прогресса наблюдается появление все новых способов финансового мошенничества. Банк России отмечает активное совершенствование сомнительных схем и методов.

В свою очередь, развитие отношений между финансовыми организациями и потребителями их услуг невольно способствует данным негативным явлениям. Ведь рост количества операций и способов взаимодействия, несомненно, ведут к увеличению рисков. А это оказывает отрицательное влияние на финансовый рынок в целом, включая его участников.

Задание к уроку. Отправь мне на почту beerka29@mail.ru готовое задание.

Придумай несколько советов для того, чтоб обезопасить себя и своих близких от финансовых мошенников.

УДАЧИ!